Le retour sur investissement de la transformation financière : Comment calculer, communiquer et maximiser tes rendements
- Last updated: juin 2, 2023
- Finance transformation
Managing Director Austria
En 2021, pendant la pandémie, McKinsey & Co. a mené une enquête qui a révélé que les rôles de CHRO et de CFO étaient ceux des membres des équipes de direction les moins au fait de la technologie, 28 % des directeurs financiers étant considérés comme des obstacles aux discussions liées à la technologie, 40 % comme des facilitateurs, et seulement 25 % des CFO étant considérés comme des leaders de la transformation.
Aujourd’hui, près de deux ans plus tard, le rapport 2023 Future of Finance Trends de Microsoft montre que 88 % des leaders financiers estiment qu’ils sont encore principalement responsables de fonctions transactionnelles et non stratégiques, et 81 % pensent qu’il est hautement prioritaire pour eux de faire évoluer l’organisation en investissant dans les bons outils et en donnant la priorité aux bons investissements.
Ces chiffres reflètent un changement d’attitude et confirment ce que nous savions déjà : le rôle du directeur financier évolue rapidement et l’avenir de la finance exige un autre type de directeur financier ; un directeur qui est prêt à sortir de son rôle traditionnel et à devenir le champion du changement pour son entreprise, en proposant des solutions globales pour la croissance du chiffre d’affaires et la réduction des coûts.
Ce qui nous amène au sujet de cet article : La transformation de la finance et son retour sur investissement.
En fin de compte, tout projet d’innovation doit démontrer ses avantages financiers pour justifier l’investissement en temps, en efforts et en ressources. La transformation des finances ne fait pas exception, et les organisations doivent être en mesure de quantifier le retour sur investissement (ROI) de cette initiative pour justifier les dépenses et mettre en avant son impact sur les résultats.
En fait, le retour sur investissement fait partie des principales préoccupations des directeurs financiers lorsqu’ils envisagent de nouveaux investissements dans les technologies numériques.
Voyons donc comment les directeurs financiers peuvent établir un solide dossier de retour sur investissement pour la transformation numérique dans la finance. Cela permettra d’obtenir du soutien et d’encourager une intégration réussie des nouveaux processus et des nouvelles technologies.
Quantifier le retour sur investissement de la transformation financière
Sans une compréhension claire du retour sur investissement, il est difficile pour les dirigeants d’établir des priorités et d’allouer des fonds aux projets de transformation financière.
Mais le terme « transformation », en lui-même, ne dit pas grand-chose : Il est trop vague pour être utile, et ne s’accompagne d’aucune prescription universelle, ce qui signifie qu’il n’existe pas d’approche standard pour transformer la fonction financière. De plus, la « transformation » est souvent utilisée de manière interchangeable avec la « digitalisation », bien qu’elle ait une signification différente.
Numériser le département des finances et implicitement les opérations financières signifie passer de processus semi-manuels à des processus numériques, automatiser les tâches et rationaliser les processus pour atteindre l’efficacité.
La transformation, en revanche, consiste à repenser le mode de fonctionnement de l’équipe financière et à tirer parti de technologies telles que l’IA et l’automatisation, ainsi que de données en temps réel, pour optimiser les opérations, prendre des décisions commerciales fondées sur la connaissance et aligner la fonction financière sur les objectifs stratégiques de l’entreprise.
Ainsi, la transformation numérique des processus financiers implique plus que l’adoption d’outils numériques : Elle renvoie à un changement de stratégie et d’état d’esprit également.
La partie gestion du changement est souvent la plus difficile à gérer pour les responsables financiers, surtout lorsque tous les membres de leurs équipes ne voient pas la nécessité de passer à une solution différente. Cela ne fait donc pas que coûter du temps – cela peut aussi créer beaucoup d’inconfort émotionnel, et sans adoption, le remplacement d’un outil existant par un nouveau logiciel est difficile à justifier.
En plus de cela, des facteurs tels que la facilité d’utilisation ou la satisfaction des employés sont difficiles à quantifier, donc même dans les scénarios positifs où le changement est bienvenu, ces facteurs peuvent être ignorés lorsqu’on monte un dossier pour une refonte de la pile technologique.
À y regarder de plus près, cependant, prouver le retour sur investissement des projets de transformation financière est assez simple, car il se résume à deux aspects principaux, tous deux quantifiables : le temps et l’argent.
Enquête
État de la transformation de la gestion des dépenses
Nous menons actuellement une enquête sur l’état de la transformation numérique dans la finance, en mettant l’accent sur les pratiques de gestion des dépenses. Serais-tu prêt(e) à apporter ta contribution ? Cela ne prend que 3 minutes.
Les coûts de la non-transformation de ta fonction financière
Chaque projet de transformation implique des coûts d’opportunité, c’est pourquoi, lorsque j’aide mes clients à monter un dossier de retour sur investissement, je commence par évaluer les coûts de leurs processus existants en termes de temps et d’argent.
Ensuite, je compare ces coûts avec les économies potentielles qu’une solution de gestion des dépenses comme Yokoy peut offrir. C’est parce que pour quantifier l’impact d’une transformation financière, il faut regarder le parcours de la transformation financière en perspective et comparer l’état actuel à l’état futur.
Voici ce que je veux dire :
- Un processus inefficace coûte aux entreprises à la fois du temps et de l’argent. Par exemple, dans un scénario où le rapprochement des factures ne prend que cinq minutes par facture, cela peut s’accumuler à 30 heures de travail de rapprochement manuel chaque année, ce qui représente un coût de 49 500 $ par an. Et ce n’est qu’une étape dans le flux de traitement des factures.
- De même, une combinaison d’étapes manuelles et automatisées dans le traitement des dépenses peut entraîner un coût de 58 $ par rapport traité, car les équipes financières doivent consacrer du temps et des ressources pour chasser, scanner, traiter et stocker les reçus physiques pour les consulter ultérieurement.
- Près d’un cinquième (19 %) des notes de frais contiennent des erreurs. La correction des erreurs, ainsi que l’identification des transactions en double et frauduleuses entraînent du temps et des coûts financiers supplémentaires, mais c’est une nécessité pour diminuer les risques lors des audits et éviter les pénalités.
- En outre, les entreprises peuvent perdre de l’argent en raison de la TVA non réclamée, en particulier sur les biens et services étrangers, ainsi que des dépenses liées à la petite caisse et à l’encaisse. Ces coûts peuvent facilement être minimisés en utilisant des cartes d’entreprise à puce.
Et ces inefficacités se retrouvent dans pratiquement tous les processus financiers, des rapports financiers à la planification et aux prévisions. Après avoir fait le compte de toutes les dépenses, il devient évident que le fait de ne pas mettre à jour tes processus financiers entraîne des coûts plus importants que le simple paiement des salaires des employés.
La transformation numérique de ton organisation financière, en revanche, est un investissement qui porte ses fruits à long terme, en garantissant la compétitivité sur le marché.
Mais combien peux-tu économiser ?
Exemple pratique : ROI de la transformation financière pour une entreprise mondiale de 8k employés
Je prendrai l’exemple d’une entreprise mondiale de 8k employés, avec des entités dans plusieurs pays.
Pour chaque entreprise, les chiffres ci-dessous dépendront bien sûr des personnes impliquées dans chaque étape du processus, de leurs salaires réels, du volume des voyages d’affaires effectués dans l’entreprise, des indemnités journalières, des montants dépensés à l’étranger par rapport à ceux dépensés localement, et ainsi de suite. Mais l’approche sera la même.
Au total, les employés de cette entreprise effectuent environ 15 000 voyages d’affaires par an. Actuellement, cette organisation encourt environ 1,9 million de dollars en coûts de traitement en raison de ses méthodes de travail inefficaces, de ses doubles paiements non détectés, de ses paiements en espèces et de sa TVA non récupérée.
Ils ont la possibilité d’économiser 1,1 million de dollars en automatisant la logique et les étapes de leur processus, en éliminant le travail manuel, les paiements frauduleux ou en double, et en bénéficiant de la récupération de la TVA et du cashback.
En voici une rapide décomposition :
- Grâce à l’IA, à l’apprentissage automatique et à l’automatisation des processus, l’entreprise peut économiser environ 1,1M$ en éliminant des dépenses telles que les coûts de traitement des dépenses ou des factures, et les récupérations de TVA.
- Dans le même temps, si l’entreprise remplace toutes les transactions en espèces par des transactions par carte d’entreprise, elle peut recevoir 29 k$ en cashback.
- Cette entreprise particulière aurait encore des coûts de traitement d’environ 575k $ après avoir numérisé et automatisé la plupart de ses processus, en raison de la nature de son secteur d’activité et des réglementations locales.
Les économies les plus importantes sont réalisées en éliminant les tâches manuelles et les feuilles de calcul Excel, et en mettant en place des règles qui éliminent les erreurs manuelles et renforcent la conformité. De tels changements aident les entreprises à optimiser et à rationaliser leurs processus opérationnels, garantissant ainsi une efficacité maximale, car ils éliminent le besoin d’intervention humaine et de révisions répétées.
Prochaines étapes
En conclusion, le calcul du retour sur investissement de la transformation des finances est crucial pour toute organisation qui cherche à justifier l’investissement de temps, d’efforts et de ressources dans de telles initiatives.
Si le processus peut sembler intimidant au début, les avantages de la mise en place d’une fonction financière numérique sont indéniables, qu’il s’agisse d’une efficacité accrue, d’une meilleure prise de décision ou d’un meilleur contrôle des coûts. En adoptant une approche structurée, tu peux développer une analyse de rentabilité solide et communiquer efficacement aux parties prenantes les retours potentiels d’une transformation financière réussie.
Si tu souhaites estimer tes économies et monter un dossier pour la transformation numérique dans la finance, tu peux utiliser notre calculateur de retour sur investissement ci-dessous.
Calculateur de ROI
Calcule tes économies
Combien peux-tu économiser chaque année en choisissant Yokoy comme suite de gestion des dépenses ? Notre calculateur de retour sur investissement t’aide à quantifier le retour sur investissement, afin que tu puisses monter un dossier solide pour la transformation des finances.
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