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Ce que l’ère de l’IA signifie pour le service financier

Dernière actualisation : juillet 25, 2023

AI in finance, Finance transformation

Philippe Sahli

Co-founder & CEO, Yokoy

Trois ans après le début de la décennie des gains d’efficacité, le monde de la finance est pris d’assaut. L’émergence de nouvelles technologies comme l’IA provoque un changement massif et irréversible dans le fonctionnement des entreprises, et le département des finances n’est pas étranger à un tel changement.

À l’ère de la transformation numérique axée sur l’IA, les processus traditionnels deviennent obsolètes et les équipes financières ne peuvent plus être de simples calculatrices. Leur rôle doit évoluer vers de véritables partenaires stratégiques stimulant la croissance de l’entreprise en adoptant de nouvelles technologies, en défendant l’innovation et en optimisant leurs opérations pour maximiser la rentabilité.

Alors que les entreprises sont aux prises avec des complexités croissantes et une concurrence croissante, elles doivent reconnaître le potentiel de transformation de l’intelligence artificielle pour garder une longueur d’avance. Ceux qui ouvrent la voie ont une vision et une stratégie d’IA clairement définies, ainsi qu’une feuille de route donnant la priorité aux initiatives d’IA liées à la valeur commerciale.

Mais avant d’adopter des solutions technologiques, les équipes financières doivent avoir une compréhension claire des objectifs commerciaux qu’elles souhaitent atteindre et des problèmes qu’elles tentent de résoudre à l’aide de la technologie. Et c’est parce que la simple numérisation ou automatisation d’un processus financier par le biais d’une initiative de transformation numérique ne garantit pas un résultat réussi.

Notre récente enquête sur l’état de la transformation de la gestion des dépenses montre que même dans les entreprises où la transformation numérique a commencé, les équipes financières continuent de se débattre avec des piles technologiques fragmentées, des processus décousus et des inefficacités qui leur coûtent du temps, de l’argent et la satisfaction des employés.

Alors que les chiffres spécifiques peuvent varier en fonction de la taille et de l’industrie de l’organisation, les rapports mettent en lumière l’ampleur de ces pertes – et le tableau semble sombre.

McKinsey rapporte que jusqu’à 70 % des initiatives de transformation numérique n’atteignent pas les objectifs visés. De plus, alors qu’une grande partie de la perte de valeur d’une transformation (55 %) se produit pendant et après la mise en œuvre, une partie importante se produit dès le premier jour.

L’analyse de Deloitte révèle qu’une stratégie de transformation numérique bien exécutée a le potentiel de débloquer jusqu’à 1,25 billion de dollars américains. Cependant, une mauvaise combinaison d’actions de transformation numérique peut avoir des effets néfastes, mettant en danger plus de 1,5 billion de dollars américains pour les entreprises du Fortune 500.

S’il est vrai que l’intelligence artificielle peut aider leurs équipes à travailler plus rapidement, il est également vrai que les services financiers ont déjà trouvé des moyens de travailler plus efficacement.

L’analyse 2020 de McKinsey révèle que les équipes financières ont réussi à réduire les coûts opérationnels de 29 % au cours des 10 dernières années. De plus, les responsables financiers consacrent désormais 19 % de temps en plus aux activités à valeur ajoutée par rapport aux tâches de traitement des transactions.

Ces chiffres démontrent les progrès réalisés par les équipes financières dans la rationalisation de leurs opérations et la concentration sur les activités stratégiques.

Alors pourquoi les entreprises devraient-elles changer ?

Pourquoi la finance basée sur l'IA est la seule voie à suivre

Pourquoi les services financiers devraient-ils adopter les technologies d’IA, si les gains d’efficacité sont déjà là ? Deux raisons principales :

Premièrement, en raison des performances supérieures de l’IA par rapport aux méthodes traditionnelles d’automatisation ou de numérisation.

Considérer ce qui suit:

L’utilisation de l’IA pour la gestion des risques entraîne une réduction de 43 % des faux positifs et une augmentation de 37 % de la précision [Deloitte]. Ainsi, l’IA ne se contente pas d’automatiser les processus ; Il aide également les entreprises à détecter les anomalies, les fraudes et les non-conformités plus efficacement que les technologies traditionnelles, en protégeant les données d’une organisation, son intégrité financière et, en fin de compte, sa réputation.
La capacité de l’IA à exploiter des ensembles de données non structurés, tels que des factures, des reçus ou des contrats, offre aux équipes financières une visibilité et un contrôle accrus sur leurs opérations financières. L’IA permet aux professionnels de la finance d’avoir facilement une vue d’ensemble de la gestion des dépenses de leur entreprise, en identifiant les tendances et les modèles d’une simple pression sur un bouton.
L’automatisation alimentée par l’IA peut faire passer le coût de traitement d’un rapport de dépenses de 60 $ à 1 $, et peut aider les entreprises à payer leurs fournisseurs 2 fois plus rapidement, en mettant l’ensemble du processus AP sur pilote automatique.
De plus, l’IA offre un changement de paradigme en fournissant des capacités de prise de décision intelligentes, des informations basées sur les données et des analyses prédictives qui dépassent les capacités des systèmes traditionnels. En tirant parti de l’IA, les équipes financières peuvent fournir des informations précieuses sur l’optimisation des coûts et la génération de revenus, ce qui leur permet de contribuer directement aux résultats de l’entreprise.

En utilisant l’automatisation alimentée par l’IA, les équipes financières peuvent déléguer la prise de décision dans des processus où les règles du jeu sont claires et immuables. L’intelligence artificielle peut tout prendre en charge, des workflows répétitifs aux flux de pré-approbation en passant par les paiements des fournisseurs, sans compromettre la conformité ou la gouvernance.

Et deuxièmement, les expériences personnelles des professionnels de la finance avec l’intelligence artificielle dans leur vie quotidienne jouent un rôle important dans la stimulation de la demande de solutions basées sur l’IA dans le secteur financier.

Les individus se sont habitués aux technologies basées sur l’IA qui offrent des expériences utilisateur transparentes, telles que les assistants vocaux, les chatbots intelligents et les recommandations d’achat personnalisées. Ces expériences augmentent les attentes des professionnels de la finance qui ne souhaitent plus travailler avec des solutions historiques qui offrent une expérience utilisateur insatisfaisante.

En plus de cela, la guerre en cours pour les talents dans le secteur financier souligne davantage la nécessité d’adopter l’IA.

Les professionnels de la finance sont de plus en plus attirés par les organisations qui utilisent des technologies de pointe, car cela démontre l’engagement envers l’innovation et offre un environnement propice à la croissance professionnelle.

Deux directeurs financiers sur trois pensent que l’IA contribuera à créer une « finance autonome » dans les six prochaines années. Ainsi, en adoptant l’IA, les entreprises peuvent se positionner comme des employeurs attrayants, favorisant une culture d’apprentissage continu et de progrès technologique.

Il est donc évident que bien que la numérisation et l’automatisation puissent aider les entreprises à améliorer leurs méthodes de travail et à atteindre une plus grande efficacité, pour véritablement stimuler l’innovation dans la finance, les entreprises doivent embrasser la nouvelle réalité et laisser l’IA travailler aux côtés des gens, chacun faisant ce qu’il fait de mieux.

L'avenir appartient aux premiers utilisateurs

Les CFO Signals 1Q 2023 de Deloitte montrent que de plus en plus de CFO cherchent à améliorer la prise de décision de leur entreprise dans la planification pour 2023 et 2024, principalement en mettant en œuvre des technologies numériques, l’IA et l’automatisation, et en renforçant les capacités d’analyse.

Chez Yokoy, nous pensons que la technologie de l’IA crée véritablement un changement de paradigme dans la fonction financière, rendant impératif pour les équipes financières d’intégrer l’intelligence artificielle dans leurs processus.

Le simple fait d’aborder la transformation sans intégrer ces technologies conduirait à des opportunités manquées et à des progrès incomplets. Forts de cette compréhension, nous proposons un nouveau cadre spécialement conçu pour transformer le service financier à l’ère de l’IA.

Notre vision est centrée sur le fait de permettre aux entreprises d’économiser de l’argent sur chaque dollar dépensé en exploitant la puissance de l’IA et de l’automatisation.

En adoptant l’IA et l’automatisation, et en laissant les machines faire ce qu’elles font de mieux, les entreprises peuvent débloquer des niveaux sans précédent d’optimisation des coûts et d’excellence opérationnelle au sein de leurs services financiers.

Le moment est venu d’embrasser ce voyage transformateur, car ceux qui agissent rapidement et de manière décisive obtiendront un avantage concurrentiel significatif dans le paysage commercial de l’avenir axé sur l’IA.

Checklist

Checklist de la préparation à la transformation financière

Dans ce livre blanc, nous nous penchons sur les étapes essentielles permettant aux directeurs financiers et aux responsables financiers d’évaluer l’état de préparation de leur organisation et de construire un argumentaire convaincant en faveur de la transformation numérique de la finance.

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