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Qué significa la era de la IA para el departamento de finanzas

Última actualización: julio 25, 2023

AI in finance, Finance transformation

Philippe Sahli

Co-founder & CEO, Yokoy

Tres años después de la década de aumento de la eficiencia, el mundo de las finanzas está arrasado. La aparición de nuevas tecnologías como la IA está provocando un cambio masivo e irreversible en la forma en que operan las empresas, y el departamento de finanzas no es ajeno a ese cambio.

En la era de la transformación digital impulsada por la IA, los procesos tradicionales se están volviendo obsoletos y los equipos financieros ya no pueden ser simples procesadores de números. Su función debe convertirse en verdaderos socios estratégicos que impulsen el crecimiento empresarial adoptando nuevas tecnologías, defendiendo la innovación y optimizando sus operaciones para maximizar la rentabilidad.

A medida que las empresas se enfrentan a complejidades cada vez mayores y una competencia creciente, deben reconocer el potencial transformador de la inteligencia artificial para mantenerse a la vanguardia. Aquellos que lideran el camino tienen una visión y una estrategia de IA claramente definidas, y una hoja de ruta que prioriza las iniciativas de IA vinculadas al valor de negocio.

Pero antes de adoptar soluciones tecnológicas, los equipos de finanzas deben comprender claramente los objetivos comerciales que desean alcanzar y los problemas que intentan resolver con la ayuda de la tecnología. Y eso se debe a que simplemente digitalizar o automatizar un proceso financiero a través de una iniciativa de transformación digital no garantiza un resultado exitoso.

Nuestra encuesta reciente sobre el estado de la transformación en la gestión del gasto muestra que incluso en las empresas donde la transformación digital ha comenzado, los equipos de finanzas continúan luchando con pilas tecnológicas fragmentadas, procesos inconexos e ineficiencias que les cuestan tiempo, dinero y satisfacción de los empleados.

Si bien las cifras específicas pueden variar según el tamaño y la industria de la organización, los informes arrojan luz sobre la magnitud de estas pérdidas, y el panorama parece sombrío.

McKinsey informa que hasta el 70 % de las iniciativas de transformación digital no logran los objetivos previstos. Además, si bien gran parte de la pérdida de valor de una transformación (55 %) se produce durante y después de la implementación, una parte significativa se produce desde el primer día.
El análisis de Deloitte revela que una estrategia de transformación digital bien ejecutada tiene el potencial de desbloquear hasta US$1,25 billones. Sin embargo, la combinación incorrecta de acciones de transformación digital puede tener efectos adversos, poniendo en riesgo más de 1,5 billones de dólares estadounidenses para las empresas de Fortune 500.

Si bien es cierto que la inteligencia artificial puede ayudar a sus equipos a realizar el trabajo más rápido, también es cierto que los departamentos de finanzas ya han encontrado formas de trabajar de manera más efectiva.

El análisis de McKinsey de 2020 revela que los equipos financieros lograron reducir los costes operativos en un impresionante 29 % en los últimos 10 años. Además, los líderes financieros ahora dedican un 19 % más de tiempo a actividades de valor agregado en comparación con las tareas de procesamiento de transacciones.

Estos números demuestran los avances logrados por los equipos de finanzas en la optimización de sus operaciones y el enfoque en actividades estratégicas. Entonces, ¿por qué deberían cambiar las empresas?

Por qué las finanzas impulsadas por IA son el único camino a seguir

¿Por qué los departamentos de finanzas deberían adoptar las tecnologías de IA, si ya existen ganancias de eficiencia? Dos razones principales:

En primer lugar, por el rendimiento superior de la IA en comparación con los métodos tradicionales de automatización o digitalización.

Debes tener en cuenta lo siguiente:

El uso de IA para la gestión de riesgos conduce a una reducción del 43 % en los falsos positivos y un aumento del 37 % en la precisión [Deloitte]. Por lo tanto, la IA no solo automatiza procesos; también ayuda a las empresas a detectar anomalías, fraudes e incumplimientos de manera más efectiva que las tecnologías tradicionales, salvaguardando los datos, la integridad financiera y, al final, la reputación.
La capacidad de la IA para aprovechar conjuntos de datos no estructurados, como facturas, recibos o contratos, brinda a los equipos de finanzas una mejor visibilidad y control sobre sus operaciones financieras. La IA permite a los profesionales de las finanzas comprender fácilmente el panorama general de la gestión de gastos de su negocio, al identificar tendencias y patrones con solo presionar un botón.
La automatización impulsada por IA puede reducir el coste de procesamiento de un informe de gastos de $ 60 a $ 1, y puede ayudar a las empresas a pagar a sus proveedores 2 veces más rápido, al poner todo el proceso de AP (Accounts Payable) en piloto automático.
Además, la IA ofrece un cambio de paradigma al proporcionar capacidades de toma de decisiones inteligentes, información basada en datos y análisis predictivo que superan las capacidades de los sistemas tradicionales. Al aprovechar la IA, los equipos financieros pueden proporcionar información valiosa sobre la optimización de costos y la generación de ingresos, lo que les permite contribuir directamente a los resultados de la empresa.

Mediante el uso de la automatización impulsada por IA, los equipos financieros pueden delegar la toma de decisiones en procesos donde las reglas del juego son claras e inmutables. La inteligencia artificial puede hacerse cargo de todo, desde flujos de trabajo repetitivos hasta flujos de aprobación previa y pagos a proveedores, sin comprometer el cumplimiento o la gobernanza.

Y en segundo lugar, las experiencias personales de los profesionales de las finanzas con inteligencia artificial en su vida cotidiana juegan un papel importante en el impulso de la demanda de soluciones impulsadas por IA en la industria financiera.

Las personas se han acostumbrado a las tecnologías impulsadas por IA que brindan experiencias de usuario fluidas, como asistentes de voz, chatbots inteligentes y recomendaciones de compras personalizadas. Estas experiencias elevan las expectativas de los profesionales financieros que ya no desean trabajar con las soluciones establecidas que brindan una experiencia de usuario insatisfactoria.

Además de esto, la guerra en curso por el talento en la industria financiera enfatiza aún más la necesidad de adoptar la IA.

Los profesionales de las finanzas se sienten cada vez más atraídos por las organizaciones que utilizan tecnologías punteras, ya que demuestra el compromiso con la innovación y ofrece un entorno propicio para el crecimiento profesional.

Dos de cada tres CFOs creen que la IA ayudará a crear “finanzas autónomas” en los próximos seis años. Por lo tanto, al adoptar la IA, las empresas pueden posicionarse como empleadores atractivos, fomentando una cultura de aprendizaje continuo y avance tecnológico.

Por lo tanto, es obvio que, aunque la digitalización y la automatización pueden ayudar a las empresas a mejorar sus formas de trabajar y lograr una mayor eficiencia, para impulsar verdaderamente la innovación en las finanzas, las empresas deben adoptar la nueva realidad y dejar que la IA trabaje junto a las personas, cada una haciendo lo que mejor sabe hacer.

El futuro pertenece a los primeros en adoptar

CFO Signals 1Q 2023 de Deloitte muestra que cada vez más CFOs buscan mejorar la toma de decisiones de sus empresas en la planificación para 2023 y 2024, principalmente mediante la implementación de tecnologías digitales, inteligencia artificial y automatización, y la creación de capacidades de análisis.

En Yokoy, creemos que la tecnología de IA realmente está creando un cambio de paradigma en la función financiera, por lo que es imperativo que los equipos de finanzas integren la inteligencia artificial en sus procesos.

Simplemente acercarse a la transformación sin incorporar tales tecnologías conduciría a oportunidades perdidas y un progreso incompleto. Con este entendimiento, proponemos un nuevo marco diseñado específicamente para transformar el departamento de finanzas en la era de la IA.

Nuestra visión se centra en permitir que las empresas ahorren dinero en cada dólar gastado aprovechando el poder de la IA y la automatización.

Al adoptar la inteligencia artificial y la automatización, y dejar que las máquinas hagan lo que mejor saben hacer, las organizaciones pueden desbloquear niveles sin precedentes de optimización de costos y excelencia operativa dentro de sus departamentos financieros.

El momento de emprender este viaje transformador es ahora, ya que aquellos que actúen con rapidez y decisión obtendrán una ventaja competitiva significativa en el panorama empresarial del futuro impulsado por la IA.

Informe

Checklist: preparación para la transformación financiera

En este white paper, profundizamos en los pasos esenciales para que los directores financieros y los responsables de finanzas evalúen la preparación de su organización y construyan un caso convincente para la transformación digital en finanzas.