Automatización de documentos

La automatización documental permite la generación y procesamiento de documentos electrónicos. Los sistemas de generación de documentos implican sistemas basados en lógica que utilizan texto y/o segmentos de datos preexistentes para compilar un nuevo documento.

La generación de facturas o estados financieros estandarizados es un ejemplo de esta tecnología.

También puede utilizar tecnologías como el aprendizaje automático y OCR para extraer, validar y enriquecer documentos automáticamente. Esto permite el procesamiento automatizado de la mayoría de los documentos (por ejemplo, facturas).

Automatización Robótica de Procesos (RPA)

Muchas tareas empresariales cotidianas, como el procesamiento de datos o la producción de informes, están estandarizadas y son repetitivas, lo que antes se llamaba «papeleo». Estas tareas son aburridas para los humanos y también consumen recursos humanos que sería mejor utilizar en otros lugares.

RPA resuelve esto creando “agentes” de software que realizan la misma tarea una y otra vez según sea necesario, interactuando con aplicaciones y datos como lo haría un humano, pero con el proceso automatizado y sin necesidad de supervisión humana.

Si bien la RPA se utiliza a menudo para tareas de alcance fijo que nunca cambian, cada vez se utiliza más la IA para hacer que los agentes de software sean más capaces y flexibles.

Minería de procesos

Una empresa que funciona es la suma de sus procesos: todas las tareas que las personas realizan todos los días y cómo interactúan.

La mejora empresarial normalmente implica analizar estos procesos y hacer que funcionen mejor. Pero incluso una pequeña empresa puede tener cientos, con muchas variantes del ideal, lo que dificulta este “mapeo de procesos”.

Ahí es donde entra en juego la minería de procesos. Con PM, el software “observa” los flujos de datos de una empresa y cómo producen un resultado (por ejemplo, cómo una orden de compra conduce a la aprobación de un pago), identificando las interacciones y transformaciones de datos que representan cada proceso.

Esto proporciona un «mapa de procesos» que puede utilizarse como herramienta para la mejora empresarial.

Chatbots y agentes conversacionales

Un chatbot es un programa informático que permite a las personas obtener información de máquinas mediante texto y voz.

En finanzas, los agentes conversacionales se pueden utilizar como asistentes virtuales para los equipos financieros o pueden ayudar a automatizar la comunicación entre los equipos financieros y los proveedores y clientes.

Aprendizaje automático

La automatización basada en reglas ayuda a las empresas a definir y ejecutar requisitos para diversas operaciones de conformidad con las reglas. El aprendizaje automático, por otro lado, aprende de transacciones pasadas y decisiones de los clientes, identifica patrones de toma de decisiones y utiliza estos patrones para tomar decisiones futuras.

Los equipos financieros pueden beneficiarse de esta tecnología, por ejemplo, para ejecutar simulaciones precisas y tomar precauciones ante posibles escenarios adversos.